中共乐山市商业银行委员会

关于巡察集中整改进展情况的通报

 

根据市委统一部署，2023年3月27日至5月12日，市委第六巡察组对乐山市商业银行党委进行了巡察，6月21日，市委巡察组向乐山市商业银行党委反馈了巡察意见，1月8日，市纪委监委机关反馈了整改审核意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察集中整改进展情况予以公布。

乐山市商业银行党委高度重视巡察反馈意见，把巡察整改作为一项重大政治任务来抓。庚即成立整改工作领导小组和整改专班，召开党委会、整改推进会专题研究，深刻剖析反思，对照巡察反馈的三个方面问题，细化分解责任，对照制定整改措施，举一反三建章立制，对账销号推进整改，确保巡察反馈意见得到有力有效整改，目前已取得初步整改成效。

一、关于贯彻落实党的路线方针政策和党中央决策部署、省委工作要求方面问题的整改情况

1.关于学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述不到位、贯彻落实防范化解风险要求有差距的问题

（1）加强政治理论武装。一是加大对“第一议题”制度的贯彻执行力度，密切关注习近平总书记最新讲话精神，及时在党委会上传达学习，并提出了更有针对性的贯彻落实意见。二是党委会承办人员通过参加党务工作者专题培训，聆听党建专家授课，对党委“第一议题”制度、党委会前学习等要求进行了深入学习和领会，办会能力进一步提升。三是创新丰富党委理论学习形式，提升理论学习质效，开展高质量发展专题研修，深刻学习领悟习近平经济思想和党的二十大精神；邀请了市委党校教授为我行干部专题授课；行党委召开了专题会听取班子成员履行“一岗双责”情况，把政治理论学习情况作为重要内容。四是制定《乐山市商业银行党委关于习近平总书记关于金融工作重要论述和指示的贯彻落实意见》《关于贯彻落实中央金融工作会议精神的实施方案》，聚焦中央提出的“五篇大文章”精准发力，并通过党委理论学习中心组专题学习习近平总书记关于金融工作重要论述和指示。

（2）稳慎防控金融风险。一是完善风险管理制度，修订《乐山市商业银行金融资产风险分类管理办法》，将风险分类管理提升到董事会层面高度，细化分类日常管理，压实各级风险分类主体责任。二是抓好风险基础管理，做实风险防控，坚持限额管控，加强大额和集团客户风险管理，持续加强新增准入标准；升级审查技术规范，提升审查专业度和竞争力；完善贷后管理体系，强化风险管理和监测；三是匹配有力考核措施，严防新增风险。

2.关于党委的领导作用发挥不充分的问题

（3）全面深化党的领导。一是修订《乐山市商业银行党委会议事规则》，进一步明确”三会一层”议事决策边界。二是邀请党建专家对我行党委工作者进行专题培训，围绕“三会一层”、党建引领公司治理、党委前置研究等内容进行重点培训提升。三是严格区分前置研究讨论和讨论决定事项，并将议题具体划分为四类：会前学习、听取报告事项、前置研究事项、审议决定事项。

（4）提升党委决策质量。一是严格审核把关上会议题，严守“无审批，不上会”原则，加强与合规部门协调联动，对相关议题严格进行法审，保障决策合法性准确性；推动议题把关端口前移，会务端针对重点议题点对点开展规范化引导，提升上会端议题规范化意识，为整体议题质量提升奠定基础。二是所有议题均做到“一事一议”，规范党委会记录，完整展现党委会议题上会情况。

（5）加强党委督促督办。一是制定《乐山市商业银行督查督办管理办法》，形成督查督办制度体系。二是建立党委会议定事项督办通报机制，党委会前通报上次党委会议定事项落实情况。三是扎实开展督查督办，对事关全局的20个重大事项进行督查督办。

（6）提升内部运行效率。一是明确党建责任部门分工。二是大力推进总部机关人力资源改革，进一步明确各部门的职能职责，厘清部门工作边界。三是优化信贷决策审批流程。下发审查技术规范，明确授信审查基本要点，指导经营机构聚焦贷前调查重点，提升审查质效。通过审查抓管理，督导全行经营机构加强授信质量管理。全力优化授信审批流程，提高工作效率，实现业务高质量发展。

3.关于服务实体经济质效不高的问题

（7）主动服务地方经济。一是围绕“四个倍增计划”，出台十二条金融服务措施，以全市重大项目、招商引资企业、专精特新、民营企业为抓手，强化精准营销，持续加大乐山区域信贷投放力度，践行地方金融主力军的责任担当。二是积极创新产品和服务机制，通过贷款、票据、债券齐发力，着力提升对区域实体企业金融服务的针对性和有效性。三是制定《“专精特新”企业融资营销指导意见》，积极对接经信、发改等主管部门，积极对辖内专业园区企业、“专精特新”企业进行集中走访，加大营销拓展力度。同时设立绿色审查审批通道，提高审批效率。

（8）主动服务中小企业。一是优化小微信贷产品。升级“乐税贷”产品，增加无还本续贷等功能，提升客户续贷便捷性。二是加强营销，提升客户服务水平。主动组织银企对接，开展“送产品、送服务、送政策”活动。通过外送和内培方式，开展三个批次小微客户经理专题培训，提升客户经理业务能力。三是加大制造业支持力度。制定《支持民营经济二十条措施》《“专精特新”企业融资业务营销指导意见》，强化对制造业企业的营销和金融支持。

（9）主动服务城乡居民。一是推动普惠金融数字化改造。成立工作专班，开发更多线上产品和服务，提升普惠金融数字化水平。二是加快业务流程标准化建设。梳理小微条线授信产品标准化审查要点，提升业务效率和客户体验。三是积极推广涉农贷款业务。结合区域乡村振兴优势特色产业，推出专属金融服务方案，增强金融产品与群众需求匹配度。四是聚焦新市民客群特征，出台新市民金融服务行动方案，建设新市民金融服务示范网点。

4.关于防范金融风险机制不够健全的问题

（10）提升经营管理精细度。一是严控授信准入。完善限额管控、集团客户管理等有关的风险管理制度，修订完善小微授信准入政策，修订重点产品管理办法，强化融资担保公司管理，夯实制度保障，提升新增质量。二是加强贷中管理。强化授信预审管理，建立重大项目会审机制，更新投贷会专家委员会，充实专家委员，坚持定期进行投贷运行评价，不断提升审议质效。三是强化贷后管理和风险监测。完善全行贷后管理制度，印发《授信业务贷后（投后）管理办法》等制度文件；开展全面信用风险排查，对部分机构开展贷后管理现场和非现场检查，多措施、多渠道加强风险监测力度。四是严格预售资金账户管理。结合最新的政策要求，明确预售资金管理的流程、要求，确保资金监管合规、到位。五是制定和修订管理办法，强化贷款拨付管理和贷后管理。六是建立常态化学习机制，及时传达学习最新监管要求和行内规章制度。

（11）加速风控数字化转型。一是推动风控数字化组织架构改革，成立数字风控中心，专注构建数字化风控体系。二是加快风控平台建设，夯实数据底座，强化数据治理。三是推进数字化转型“三合一”咨询。四是修订《信息科技风险管理办法》，完善数字化转型新形势下的信息科技风险防控要求和管理策略，提升信息科技风险管理的前瞻性。

（12）提升村镇银行管理能级。一是对标发起行“十四五”战略目标，持续推进村镇银行与发起行“五个接轨同步”的相关要求，把控村镇银行良性发展方向。二是印发《乐山市商业银行控股村镇银行授信统一管理规定（试行）》，指导村镇银行坚守市场定位，突出做小、做细的业务导向。三是继向村镇银行派驻专职监事长后，再次向村镇银行派驻专职董事长，配齐配强高管班子。

二、关于群众身边腐败问题、不正之风及反映强烈的问题方面的整改情况

5.关于履行全面从严治党“两个责任”不够到位的问题

（13）压实党委落实党风廉政建设主体责任。一是制定《全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作的实施方案》。二是通过党课讲廉、文化宣廉、警示促廉，定期组织员工观看警示教育宣传片，组织开展预防银行职务犯罪专题教育讲座，集中开展廉洁教育培训等多种形式，教育引导员工知敬畏、存戒惧、守底线。三是召开专题党委会，听取班子成员上半年履行“一岗双责”情况，并专题研究全行党风廉政建设情况。

（14）压实班子成员“一岗双责”。一是通过召开专题民主生活会、班子成员督促指导基层党支部组织生活会以及讲党课、开展大兴调研等，推动班子成员进一步抓实抓紧分管条线、联系机构党风廉政建设工作。二是扎实开展党委书记、纪委书记讲廉政党课、干部任前廉政谈话、新行员岗前廉洁教育培训以及联合组织人事部门加强员工行为排查，持续抓好党员领导干部职工日常提醒与教育管理监督。三是加强清廉金融文化建设，制定《乐山市商业银行清廉金融文化基层品牌建设工作方案》。四是拟制党建和党风廉洁建设“一岗双责”责任清单，召开专题党委会，听取班子成员上半年履行“一岗双责”情况，明确班子成员履行“一岗双责”要求。

（15）强化监督责任落实。一是修订《乐山市商业银行问责实施办法》《乐山市商业银行问责委员会管理办法》。二是针对监督检查中发现的苗头性、倾向性问题，及时发出《纪律检查建议书》《纪检监察建议书》，履行监督提示责任。三是加大对问题的追责问责力度，保持高压态势和有效震慑，维护风清气正的政治生态。

6.关于采购等领域存在廉洁风险的问题

（16）加强廉洁风险防控。一是制定《年度案防工作计划》和《条线部门内控检查计划表》。二是组织全行员工签订年度案防工作目标责任书，和合规履职、禁止参与非法集资活动承诺书。三是编制下发《银行业务操作风险案例精解》11期、《案例警示》12期、传阅《四川省银行业合规专刊》10期，供全行员工学习。四是开展现场督导检查，覆盖案防、合规、内控及消保等基础工作，并对印章管理、合同管理、信贷管理、押品管理、重空管理、查库等重点业务和环节进行检查，及时发现风险隐患，出具检查整改意见书，推动问题整改。

（17）进一步强化采购管理。一是在台账梳理和推动验收上，已形成部分未验收项目台账；根据梳理情况制定验收计划，明确验收时间、验收标准、验收流程，先后推动完成5个项目验收。二是在建章立制上，积极开展科技项目预算管理、技术论证、验收管理等规程的修订完善工作，制定《乐山市商业银行信息科技部立项论证管理规程》《乐山商行信息系统验收管理规程》。三是在岗位设置上，信息科技部管理中心成立内控合规团队，设置采购专岗，集中规范科技采购事务。

7.关于中央八项规定精神执行不到位的问题

（18）严肃财经纪律要求。一是严格执行各项财务制度，持续强化全员合规意识和责任意识，对备用金的管理严格落实一事一借、随借随还、季末清零等要求，充分压实各个环节的管理责任。二是对标省工会最新标准、主管部门政策标准和要求，对职工福利进行规范。

（19）加强业务业务接待管理。修订《乐山市商业银行接待管理办法》，完善接待细则和审批程序。

三、关于领导班子、干部人才队伍和基层党组织建设方面问题

8.关于领导班子创造力凝聚力战斗力有待提高的问题

（20）深化金融改革创新。一是完成战略子规划制定。8个战略子规划已经董事会审议通过并印发全行。出台《商行研究》，对经济金融形势进行深入分析。二是加强同业调研。加强与先进同行沟通，在业务转型、数字化转型、同业趋势等多个方面进行交流，并研究分析促进自身发展。三是完成内设机构调整。董事会审议通过《关于乐山市商业银行内设机构调整优化的议案》，结合发展趋势优化组织架构。四是完成成都分行市场化改革，重构成都分行体系，进一步激发队伍活力，提升整体效能。五是大兴调查研究之风，成立了11个专班，列出了调研清单、问题清单、督办清单，研究改革发展中的问题。

（21）增强干事创业凝聚力。大力推进人力资源改革，“三定”方案、绩效考核等全套制度基本形成，干事创业的凝聚力和“全行一盘棋”意识将持续增强。组织开展二期中高层管理人员高质量发展专题研修班，五星培训计划顺利推进，领导班子成员和各层级员工的素质有效提升。

（22）提升攻坚克难战斗力。压实各级攻坚责任，签订经营目标责任书，制定考核办法严格考核。持续强化重大项目“行领导+总部+机构”专班责任制。行党委、经营班子成员指导帮扶，总部部门牵头对接，联动责任机构加快推进重点任务实施落地。开展监督检查。定期或不定期召开专题工作会，及时研究解决重点问题，指导重点项目加快推进。

9.关于干部职工队伍能力素质不完全适应的问题

（23）优化人才队伍结构。一是完成成都分行改革，总部人力资源改革顺利推进，“三定”方案基本成型，人员结构问题将得到有效解决。二是建立客户经理从业资格和晋升资格考试机制，基本解决客户经理晋升资格问题。三是加大对信息科技、风险管控、计财、审计等专业人才的引入，人才结构进一步改善。

（24）优化选人用人流程。一是修订《员工招聘管理办法》。二是修订《任职管理人员选拔任用实施办法》。三是完成选人用人工作流程的梳理，逐一明确了每个流程的工作要求。四是加强制度教育。全面深入学习《四川省省属企业领导人员管理办法》《乐山市市属国有企业领导人员管理办法》《乐山市市属国有企业中层管理人员选任管理办法》及本行人事任免各项规章制度，学懂制度，用好制度，遵守制度。五是严格遵循“民主集中制”原则和党委会议事规则，进一步规范组织人事决策流程，全部人事任免事项均执行票决制。

10.关于基层党组织建设不够到位的问题

（25）加强基层党组织建设。一是强化制度建设管长远。修订《公司章程》和《党委会议事规则》，制定《乐山商行党员领导干部双重组织生活制度》。二是实施党建“十大行动”夯基础。制定《乐山市商业银行2023年基层党建工作要点》，明确实施党建“十大行动”。联合市委党校举办党务干部能力提升培训班，对110余名基层党务工作者进行党建工作辅导，选送17名党务骨干赴省国资委党校和市委党校参加党务干部培训，通过“线上+线下”实现党员培训全覆盖；加大“党建+金融”示范基地和金融服务驿站建设，制定《乐山市商业银行党建品牌体系建设指南（试行）》；大力开展“红色信贷员”“党员示范岗”“党员工作室”建设，示范带动党员守规矩、当先锋、促发展，乐山商行获2023年度国有企业基层党建工作先进单位。三是定期督导党建工作促落实。多次召开党建工作推进会，压紧压实支部书记抓基层党建整改责任；党委班子挂联基层支部，结合工作实际，深入分支机构督导基层党建工作开展情况；每月初及时下发党建任务清单，指导各党支部开展“主题党日”活动。四是优化基层党组织重规范。结合基层党支部换届工作的推进情况，对符合条件建立支委会的党支部均设立了支委会；兼顾考虑党支部人数情况、行领导均衡分布以及行领导分工、党员日常管理等因素，完成总部7个党支部党员归属情况的调整；严格执行党支部换届提醒制度，采取书面与办公平台下发通知提醒相结合的方式，做到换届前6个月提醒，圆满完成33个党支部换届，实现了应换尽换，选优配强了基层党支部班子。五是加大考核结果运用重实效。修订完善《全行基层党建工作考核办法》，定期对党建工作情况进行督查通报；对“三会一课”、主题党日活动成效等均纳入党建考核，并与年度绩效薪酬兑现挂钩，作为所在党支部和个人评先评优的重要依据。六是规范党费缴纳。开展党费收缴、使用和管理自查，修订《乐山市商业银行党费收缴、使用和管理暂行办法》，落实专人负责党费管理，开立党费专用账户。认真核准每名党员党费收缴基数和比例，党费收缴按照国家相关规定执行。

11.关于巡察、审计和监管等监督反馈问题整改不力的问题

（26）坚决压实巡察整改责任。一是强化党委对巡察整改工作的领导。成立市委第六巡察组反馈问题整改工作领导小组，并在此基础上专门成立整改工作专班，聚焦整改工作。党委书记切实履行“第一责任人”责任，班子成员按照分工，负责推动分管领域问题整改，对整改措施、整改进度和整改成效进行把关。集中整改期，多次召开党委会，整改工作例会、督导会、专题培训会，对整改情况进行研判分析。二是统一巡察整改思想。行党委在接受反馈意见后，及时召开专题党委会，传达了中央、省委、市委巡视巡察工作精神，学习了有关巡察文件，传达市委巡察反馈意见，明确巡察整改时间节点安排和巡察整改总体方案，为抓好巡察整改打下了坚实的思想基础。三是规范巡察整改工作流程。严格按照《巡察整改工作提示》，推进巡察反馈“双公开”、集体研究整改工作、巡察整改专题民主生活会、整改进展情况报告撰写等各项工作，确保了流程规范。同时，为了确保各责任部门按时保质保量完成整改，行党委组织开展了巡察整改专题培训会，对整改措施撰写、整改时限确定、举一反三整治、建章立制等关键环节工作进行了集中培训。四是召开专题民主生活会，对照巡察整改，进行深刻反思和总结，年度民主生活会再次报告巡察整改情况。五是严明巡察整改要求。本次整改，体现了过程督导，加强了审核把关。整改过程中，除党委会专题研究外，巡察整改领导小组领导通过召开会商会、研讨会、督导会等形式，对整改责任分工、整改方案制定、整改进展情况等工作，进行多轮次专题研究，印发督办通知，严明整改纪律、整改要求，明确整改质量标准。

（27）加强审计、监管反馈问题整改。一是多数问题已完成整改。二是针对尚未完成整改问题，建立问题台账，强化跟踪督导，确保全部整改到位。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话：0833—2413165；邮政信箱：乐山市市中区春华路南段423号2-6楼综合楼；电子邮箱：chenyue@lsccb.com。

 

中共乐山市商业银行委员会

2024年2月7日