自营理财产品
乐山市商业银行财富通天益宝T14理财产品2026年第三季度报告
§1 重要提示
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
本报告期自2026年07月01日起至2026年09月30日止。
§2 产品概况
|
产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T14理财产品 |
|
产品登记编码 |
C1079321000123 |
|
产品类型 |
固定收益类 |
|
报告期末产品存续规模（份） |
2,286,727,376.00 |
|
收益类型 |
非保本浮动收益 |
|
发行方式 |
公募 |
|
投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
|
产品成立日 |
2021年03月18日 |
|
产品终止日 |
9999年12月31日 |
|
杠杆水平 |
114.30% |
|
业绩比较基准 |
2.1% |
|
风险等级 |
R2（中低风险类） |
|
产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
|
产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司广州分行 |
|
币种 |
人民币（CNY） |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
|
主要财务指标 |
报告期（2026年07月01日-2026年09月30日） |
|
1.期末产品资产净值 |
2,286,727,376.00 |
|
2.期末产品份额净值 |
1.00 |
|
3.期末产品份额累计净值 |
1.00 |
2026年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为2.3%。以上收益率是根据理财产品在该时间段内实际收益情况计算得出，实际清算可能因尾差等情况造成差异，投资者所有获得的最终收益以实际支付为准。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模2,286,727,376.00元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
|
序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
|
1 |
固定收益投资 |
1,564,956,622.54 |
59.87 |
|
|
其中：债券 |
1,564,956,622.54 |
59.87 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
1,030,761,240.94 |
39.44 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
18,000,813.15 |
0.69 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
8,699.37 |
0.00 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
2,613,727,376.00 |
100 |
5.2 前十大资产持仓情况（穿透前）
|
序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
粤财信托·粤稳添利2号集合资金信托计划 |
信托计划 |
304,704,657.53 |
11.66 |
|
2 |
26兴业银行二级资本债01 |
债券 |
254,165,099.32 |
9.72 |
|
3 |
中粮信托-稳乐1号集合资金信托计划 |
信托计划 |
239,030,352.62 |
9.15 |
|
4 |
26甘肃银行二级资本债01 |
债券 |
200,937,452.05 |
7.69 |
|
5 |
中泰证券资产管理计划 |
资管计划 |
152,340,000.00 |
5.83 |
|
6 |
26泸天K1 |
债券 |
150,562,191.78 |
5.76 |
|
7 |
26民生银行二级资本债01 |
债券 |
122,749,489.32 |
4.7 |
|
8 |
25内建01 |
债券 |
105,047,763.70 |
4.02 |
|
9 |
24富滇银行二级资本债01 |
债券 |
104,257,960.27 |
3.99 |
|
10 |
中粮信托·丰收1号集合资金信托计划 |
信托计划 |
101,318,493.15 |
3.88 |
5.3 前十大资产持仓情况（穿透后）
|
序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
26兴业银行二级资本债01 |
债券 |
254,165,099.32 |
9.72 |
|
2 |
26甘肃银行二级资本债01 |
债券 |
200,937,452.05 |
7.69 |
|
3 |
26泸天K1 |
债券 |
150,562,191.78 |
5.76 |
|
4 |
26民生银行二级资本债01 |
债券 |
122,749,489.32 |
4.7 |
|
5 |
25内建01 |
债券 |
105,047,763.70 |
4.02 |
|
6 |
24富滇银行二级资本债01 |
债券 |
104,257,960.27 |
3.99 |
|
7 |
26攀金01 |
债券 |
100,940,273.97 |
3.86 |
|
8 |
25凉山发展PPN001 |
债券 |
92,926,610.14 |
3.56 |
|
9 |
24柳州银行永续债01 |
债券 |
81,047,044.38 |
3.1 |
|
10 |
24东营银行永续债01 |
债券 |
74,499,118.63 |
2.85 |
