自营理财产品
乐山市商业银行财富通天益宝T7理财产品2026年第三季度报告
§1 重要提示
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
本报告期自2026年07月01日起至2026年09月30日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T7理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079321000122 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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报告期末产品存续规模（份） |
2,243,644,366.00 |
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收益类型 |
非保本浮动收益 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
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产品成立日 |
2021年03月18日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
112.84% |
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业绩比较基准 |
2.0% |
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风险等级 |
R2（中低风险类） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司广州分行 |
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币种 |
人民币（CNY） |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2026年07月01日-2026年09月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
2,243,644,366.00 |
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2.期末产品份额净值 |
1.00 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.00 |
2026年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为2.34%。以上收益率是根据理财产品在该时间段内实际收益情况计算得出，实际清算可能因尾差等情况造成差异，投资者所有获得的最终收益以实际支付为准。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模2,243,644,366.00元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
|
1 |
固定收益投资 |
1,498,912,684.70 |
59.21 |
|
|
其中：债券 |
1,403,474,890.62 |
55.44 |
|
|
资产支持证券 |
95,437,794.08 |
3.77 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
1,030,873,551.54 |
40.72 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,858,129.76 |
0.07 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
2,531,644,366.00 |
100 |
5.2 前十大资产持仓情况（穿透前）
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序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
厦门信托乐享1号集合资金信托计划 |
信托计划 |
223,163,505.85 |
8.81 |
|
2 |
华润睿盈101号集合资金信托计划 |
信托计划 |
208,950,495.80 |
8.25 |
|
3 |
中粮信托-稳乐1号集合资金信托计划 |
信托计划 |
167,407,835.39 |
6.61 |
|
4 |
18农发06 |
债券 |
165,171,377.59 |
6.52 |
|
5 |
24富滇银行二级资本债01 |
债券 |
163,684,997.63 |
6.47 |
|
6 |
24兰州银行二级资本债01 |
债券 |
143,046,670.41 |
5.65 |
|
7 |
24柳州银行永续债01 |
债券 |
121,570,566.58 |
4.8 |
|
8 |
首创证券创赢29号集合资产管理计划 |
资管计划 |
104,263,224.79 |
4.12 |
|
9 |
26交行二级资本债01BC |
债券 |
101,699,569.86 |
4.02 |
|
10 |
26农行二级资本债01A（BC） |
债券 |
101,616,610.96 |
4.01 |
5.3 前十大资产持仓情况（穿透后）
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序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
18农发06 |
债券 |
165,171,377.59 |
6.52 |
|
2 |
24富滇银行二级资本债01 |
债券 |
163,684,997.63 |
6.47 |
|
3 |
24兰州银行二级资本债01 |
债券 |
143,046,670.41 |
5.65 |
|
4 |
24柳州银行永续债01 |
债券 |
121,570,566.58 |
4.8 |
|
5 |
26交行二级资本债01BC |
债券 |
101,699,569.86 |
4.02 |
|
6 |
26农行二级资本债01A（BC） |
债券 |
101,616,610.96 |
4.01 |
|
7 |
26凉山01 |
债券 |
101,389,041.10 |
4 |
|
8 |
26西南02 |
债券 |
100,211,863.01 |
3.96 |
|
9 |
26自贡公交01 |
资产支持证券 |
95,437,794.08 |
3.77 |
|
10 |
25达州02 |
债券 |
93,545,952.67 |
3.7 |
