自营理财产品
乐山市商业银行财富通天益宝T1理财产品2026年第三季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2026年07月01日起至2026年09月30日止。
§2 产品概况
|
产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T1理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079321000121 |
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产品类型 |
非保本净值型理财产品 |
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报告期末产品存续规模（份） |
202,425,410.00 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
|
投资范围 |
1.现金； |
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产品成立日 |
2021年03月18日 |
|
产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
100.54% |
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业绩比较基准 |
1% |
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风险等级 |
1级：低 |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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产品托管户 |
3602000929200753265 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
|
主要财务指标 |
报告期（2026年07月01日-2026年09月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
202,425,410.00 |
|
2.期末产品份额净值 |
1 |
|
3.期末产品份额累计净值 |
1 |
2026年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，季度末产品基金单位当日收益为0.2740，七日年化为1.0001%。以上收益率是根据理财产品在该时间段内实际收益情况计算得出，实际清算可能因尾差等情况造成差异，投资者所有获得的最终收益以实际支付为准。
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模202,425,410.00元，截2026年09月30日，净值202,425,410.00。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
|
1 |
固定收益投资 |
158,476,894.53 |
77.87 |
|
|
其中：债券 |
158,476,894.53 |
77.87 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
34,001,442.62 |
16.71 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
11,048,944.39 |
5.43 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
203,527,281.54 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
|
序号 |
资产名称 |
穿透前（资产类别） |
穿透后（资产类别） |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
银行间8天质押式回购 |
质押式回购 |
质押式回购 |
34,001,442.62 |
16.71 |
|
2 |
26恒丰银行CD264 |
同业存单 |
同业存单 |
19,862,432.21 |
9.76 |
|
3 |
26渤海银行CD340 |
同业存单 |
同业存单 |
19,861,635.17 |
9.76 |
|
4 |
26渤海银行CD143 |
同业存单 |
同业存单 |
16,981,557.55 |
8.34 |
|
5 |
26富滇银行CD092 |
同业存单 |
同业存单 |
16,974,138.41 |
8.34 |
|
6 |
26桂林银行CD056 |
同业存单 |
同业存单 |
16,973,957.24 |
8.34 |
|
7 |
26大连银行CD077 |
同业存单 |
同业存单 |
16,967,730.12 |
8.34 |
|
8 |
26富滇银行CD103 |
同业存单 |
同业存单 |
16,967,058.48 |
8.34 |
|
9 |
26建设银行CD161 |
同业存单 |
同业存单 |
16,944,985.00 |
8.33 |
|
10 |
26大连银行CD097 |
同业存单 |
同业存单 |
16,943,400.35 |
8.32 |
§6 投资者比例
6.1 前十大投资者情况
|
投资者类别 |
投资份额（份） |
投资和份额占比（%） |
|
个人客户 |
5,120,000.00 |
2.53 |
|
个人客户 |
3,070,000.00 |
1.52 |
|
个人客户 |
2,000,000.00 |
0.99 |
|
对公客户 |
2,000,000.00 |
0.99 |
|
个人客户 |
1,742,000.00 |
0.86 |
|
个人客户 |
1,600,000.00 |
0.79 |
|
个人客户 |
1,600,000.00 |
0.79 |
|
个人客户 |
1,300,000.00 |
0.64 |
|
个人客户 |
1,000,000.00 |
0.49 |
|
个人客户 |
1,000,000.00 |
0.49 |
