自营理财产品
乐山市商业银行财富通天益宝T7理财产品2025年第四季度报告
§1 重要提示
本报告期自2025年10月01日起至2025年12月31日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T7理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079321000122 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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报告期末产品存续规模（份） |
2232904198.02 |
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收益类型 |
非保本浮动收益 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
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产品成立日 |
2021年03月18日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
114.60% |
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业绩比较基准 |
0.022 |
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风险等级 |
R2（中低风险类） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币（CNY） |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2025年10月01日-2025年12月31日） |
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1.期末产品资产净值 |
2,558,904,198.02 |
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2.期末产品份额净值 |
1.00 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.00 |
2025年第四季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为2.56%
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.2 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日末，产品杠杆率114.60%。
§5 投资组合报告
5.1 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
华润睿盈101号集合资金信托计划 |
316360897.42 |
11.18 |
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2 |
粤财信托·粤稳添利2号集合资金信托计划 |
203797808.22 |
7.20 |
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3 |
18农发06 |
169598573.39 |
5.99 |
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4 |
24兰州银行二级资本债01 |
151594222.60 |
5.36 |
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5 |
25重庆三峡银行永续债01 |
136021057.75 |
4.81 |
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6 |
25绵控03 |
135008821.91 |
4.77 |
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7 |
25马上消费债02 |
126456498.29 |
4.47 |
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8 |
24柳州银行永续债01 |
119849133.70 |
4.23 |
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9 |
24富滇银行二级资本债01 |
116966512.36 |
4.13 |
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10 |
25泸州银行二级资本债01 |
100000000.00 |
3.91 |
