个人理财
乐山市商业银行财富通天益宝T14理财产品2025年报告
§1 重要提示
本报告期自2025年01月01日起至2025年12月31日止。
§2 产品概况
|
产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T14理财产品 |
|
产品登记编码 |
C1079321000123 |
|
产品类型 |
固定收益类 |
|
报告期末产品存续规模（份） |
2022989756 |
|
收益类型 |
非保本浮动收益 |
|
发行方式 |
公募 |
|
投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
|
产品成立日 |
2021年03月18日 |
|
产品终止日 |
9999年12月31日 |
|
杠杆水平 |
110.23% |
|
业绩比较基准 |
0.023 |
|
风险等级 |
R2（中低风险类） |
|
产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
|
产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
|
币种 |
人民币（CNY） |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
|
主要财务指标 |
报告期（2025年01月01日-2025年12月31日） |
|
1.期末产品资产净值 |
2229989756.00 |
|
2.期末产品份额净值 |
1.0 |
|
3.期末产品份额累计净值 |
1.0 |
2025年保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为2.73%
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模2022989756.00元，截2025年12月31日，资产净值2229989756.00。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日，产品杠杆率110.23%。
§5 投资组合报告
5.1 前十大资产持仓情况
|
序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
陕国投汇盈1号 |
307969315.07 |
12.52 |
|
2 |
中粮信托丰收1号集合资金信托计划 |
307159726.03 |
12.48 |
|
3 |
25东营银行永续债01 |
200625632.88 |
8.15 |
|
4 |
25内建01 |
105709407.53 |
4.30 |
|
5 |
万联证券月添利9号集合资产管理计划 |
102392428.36 |
4.16 |
|
6 |
粤财信托·粤稳添利2号集合资金信托计划 |
101898904.11 |
4.14 |
|
7 |
24长安银行永续债01 |
100954058.90 |
4.10 |
|
8 |
24富滇银行二级资本债01 |
99971378.08 |
4.06 |
|
9 |
25凉山发展PPN001 |
89828551.23 |
3.65 |
|
10 |
24柳州银行永续债01 |
79899422.47 |
3.25 |
