个人理财
乐山市商业银行“海棠”系列-368天定期开放型理财产品2025年第三季度报告
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年07月01日起至2025年09月30日止。
§2 产品概况
|
产品名称 |
“海棠”系列-368天定期开放型理财产品 |
|
产品登记编码 |
C1079323000121 |
|
产品类型 |
固定收益类 |
|
报告期末产品存续规模（份） |
2,156,729,417.41 |
|
收益类型 |
非保本浮动收益型 |
|
发行方式 |
公募 |
|
投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
|
产品成立日 |
2023年12月21日 |
|
产品终止日 |
9999年12月31日 |
|
杠杆水平 |
105.25% |
|
业绩比较基准 |
0.022-0.029 |
|
风险等级 |
R2（中低风险类） |
|
产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
|
产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
|
币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
|
主要财务指标 |
报告期（2025年07月01日-2025年09月30日） |
|
1.期末产品资产净值 |
2,290,699,740.51 |
|
2.期末产品份额净值 |
1.062117 |
|
3.期末产品份额累计净值 |
1.062117 |
2025年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为2.40%
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2023年12月21日成立以来，累计管理规模2,156,729,417.41元，截2025年09月30日，净值2,290,699,740.51。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
|
序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
|
1 |
固定收益投资 |
2,133,170,095.72 |
88.48 |
|
|
其中：债券 |
2,133,170,095.72 |
88.48 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
219,595,657.07 |
9.11 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
53,002,960.24 |
2.20 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
5,091,462.84 |
0.21 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
2,410,860,175.87 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
|
序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
21长城华西银行二级01 |
224,140,016.40 |
9.30 |
|
2 |
23大连银行永续债01 |
214,744,424.66 |
8.91 |
|
3 |
厦门信托乐享1号 |
205,535,037.06 |
8.53 |
|
4 |
24秦皇岛银行永续债01 |
194,698,192.47 |
8.08 |
|
5 |
20绵阳银行永续债 |
156,361,265.75 |
6.49 |
|
6 |
22賨成债 |
133,448,587.67 |
5.54 |
|
7 |
22凉山发展PPN003 |
116,861,063.15 |
4.85 |
|
8 |
23绵阳商行二级资本债01 |
108,475,826.03 |
4.50 |
|
9 |
22金鼎01 |
107,290,835.62 |
4.45 |
|
10 |
24长安银行二级资本债01 |
102,590,913.70 |
4.26 |
