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乐山市商业银行财富通天益宝T+1理财产品2025年第二季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年04月01日起至2025年06月30日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T1理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079321000121 |
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产品类型 |
非保本净值型理财产品 |
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报告期末产品存续规模（份） |
475,912,047.54 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
1.现金； |
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产品成立日 |
2021年03月18日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
100.60% |
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业绩比较基准 |
0.012 |
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风险等级 |
1级：低 |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2025年04月01日-2025年06月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
475,912,047.54 |
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2.期末产品份额净值 |
1 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1 |
报告期内保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，季度末产品基金单位当日收益为0.3288，七日年化为1.2001。
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模475,912,047.54元，截2025年06月30日，净值475,912,047.54。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
|
1 |
固定收益投资 |
239,177,817.54 |
49.95 |
|
|
其中：债券 |
239,177,817.54 |
49.95 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
100,010,410.96 |
20.89 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
139,602,161.63 |
29.16 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
478,790,390.13 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
1天质押式回购 |
100,010,410.96 |
20.89 |
|
2 |
25马上消费债02 |
25,042,493.15 |
5.23 |
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3 |
25中信银行CD129 |
24,972,507.00 |
5.22 |
|
4 |
25恒丰银行CD122 |
24,972,196.34 |
5.22 |
|
5 |
25渤海银行CD166 |
24,950,721.91 |
5.21 |
|
6 |
25天津银行CD135 |
24,918,792.76 |
5.20 |
|
7 |
25桂林银行CD052 |
24,843,313.29 |
5.19 |
|
8 |
25桂林银行CD078 |
24,811,849.77 |
5.18 |
|
9 |
24大连银行CD177 |
24,803,875.80 |
5.18 |
|
10 |
25兴业银行CD123 |
19,931,899.36 |
4.16 |
