个人理财
乐山市商业银行财富通天益宝T+7理财产品2025年第一季度报告
本报告期自2025年01月01日起至2025年03月31日止。
§1 产品概况
|
产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T7理财产品 |
|
产品登记编码 |
C1079321000122 |
|
产品类型 |
固定收益类 |
|
报告期末产品存续规模（份） |
1846791978.65 |
|
收益类型 |
非保本浮动收益 |
|
发行方式 |
公募 |
|
投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
|
产品成立日 |
2021年03月18日 |
|
产品终止日 |
2099年12月31日 |
|
杠杆水平 |
107.63% |
|
业绩比较基准 |
0.025 |
|
风险等级 |
R2（中低风险类） |
|
产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
|
产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
|
币种 |
人民币（CNY） |
§3 产品业绩表现
2025年第一季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率达到业绩比较基准2.5%
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模1,846,791,978.65元.。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，流动性资产均能覆盖产品赎回的需求。
§5 投资组合报告
5.1 前十大资产持仓情况
|
序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
华润睿盈101号集合资金信托计划 |
268,416,785.24 |
11.98 |
|
2 |
24秦皇岛银行永续债01 |
249,835,068.49 |
11.15 |
|
3 |
18农发06 |
174,165,532.92 |
7.77 |
|
4 |
24齐商银行永续债01 |
139,001,723.89 |
6.20 |
|
5 |
24柳州银行永续债01 |
118,200,588.49 |
5.27 |
|
6 |
百瑞安鑫悦盈 |
100,931,178.08 |
4.50 |
|
7 |
24威海商行永续债01 |
100,690,976.71 |
4.49 |
|
8 |
24富滇银行二级资本债01 |
100,059,015.07 |
4.46 |
|
9 |
24东营银行永续债01 |
99,657,491.78 |
4.45 |
|
10 |
24大连银行CD077 |
78,252,720.00 |
3.78 |
