个人理财
天益宝系列T+1理财产品2025年第一季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年01月01日起至2025年03月31日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
乐山市商业银行财富通天益宝T1理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079321000121 |
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产品类型 |
非保本净值型理财产品 |
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报告期末产品存续规模（份） |
353,110,195.54 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
1. 现金； 2. 期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 3. 剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券； 4. 国家金融监督管理总局、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本产品可通过信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等依法设立的资产管理产品以及其他符合国家相关政策、法律法规的投资渠道和方式实现对上述投资品种的投资。 银行有权根据市场情况，在不损害投资者利益且根据约定提前公告的情况下，对本理财计划的投资范围、投资品种和投资比例进行调整。投资者对此无异议且同意在上述情况下继续持有本理财计划。 |
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产品成立日 |
2021年03月18日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
100.69% |
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业绩比较基准 |
0.012 |
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风险等级 |
1级：低 |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2025年01月01日-2025年03月31日） |
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1.期末产品资产净值 |
353,110,195.54 |
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2.期末产品份额净值 |
1 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1 |
报告期内保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，季度末产品基金单位当日收益为0.3288，七日年化为1.2001。
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年03月18日成立以来，累计管理规模353,110,195.54元，截2025年03月31日，净值353,110,195.54。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
239,178,079.58 |
67.27 |
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|
其中：债券 |
239,178,079.58 |
67.27 |
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|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
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6 |
买入返售金融资产 |
98,008,054.79 |
27.56 |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
18,371,800.39 |
5.17 |
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8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
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合计 |
355,557,934.76 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
1天质押式回购 |
98,008,054.79 |
27.56 |
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2 |
24浙商银行CD127 |
29,971,849.53 |
8.43 |
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3 |
25中信银行CD098 |
29,966,350.90 |
8.43 |
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4 |
24兰州银行CD075 |
29,955,845.72 |
8.43 |
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5 |
24大连银行CD077 |
29,954,216.27 |
8.42 |
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6 |
25恒丰银行CD042 |
29,905,914.39 |
8.41 |
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7 |
24桂林银行CD244 |
29,898,571.48 |
8.41 |
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8 |
24威海商行CD193 |
29,897,113.72 |
8.41 |
|
9 |
24大连银行CD177 |
29,628,217.57 |
8.33 |
