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“海棠”系列-368天定期开放型理财产品2024年年度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年01月01日起至2024年12月31日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
“海棠”系列-368天定期开放型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079323000121 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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报告期末产品存续规模（份） |
3,148,326,732.94 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
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产品成立日 |
2023年12月21日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
103.22% |
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业绩比较基准 |
0.031 |
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风险等级 |
R2（中低风险类） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2024年01月01日-2024年12月31日） |
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1.期末产品资产净值 |
3,265,102,156.92 |
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2.期末产品份额净值 |
1.037091 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.037091 |
2024年保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.60%
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2023年12月21日成立以来，累计管理规模3,148,326,732.94元，截2024年12月31日，净值3,265,102,156.92。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
2,407,893,637.94 |
71.44 |
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|
其中：债券 |
2,407,893,637.94 |
71.44 |
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|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
资管计划 |
919,171,075.89 |
27.27 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
43,254,691.02 |
1.28 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
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合计 |
3,370,319,404.85 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
厦门信托乐享1号 |
300,494,319.31 |
8.92 |
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2 |
21长城华西银行二级01 |
230,504,546.14 |
6.84 |
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3 |
20纳兴02 |
214,798,575.34 |
6.37 |
|
4 |
陕西投汇盈1号 |
206,115,068.49 |
6.12 |
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5 |
20绵阳银行永续债 |
202,601,613.70 |
6.01 |
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6 |
中海信托稳盈15号 |
200,390,684.93 |
5.95 |
|
7 |
20古蔺03 |
179,035,107.14 |
5.31 |
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8 |
22賨成债 |
168,215,448.63 |
4.99 |
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9 |
百瑞安鑫增利-01 |
150,539,178.08 |
4.47 |
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10 |
21长城华西银行二级02 |
146,100,845.21 |
4.33 |
