个人理财
福乐系列189天定期开放型理财产品2024年第四季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年10月01日起至2024年12月31日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
穗乐山市商行福乐189天外包EBJ |
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产品登记编码 |
C1079324000004 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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报告期末产品存续规模（份） |
869,635,693.57 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
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产品成立日 |
2024年05月15日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
103.79% |
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业绩比较基准 |
0.029 |
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风险等级 |
R2（中低风险类） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2024年10月01日-2024年12月31日） |
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1.期末产品资产净值 |
887,854,535.95 |
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2.期末产品份额净值 |
1.02095 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.020950 |
2024年第四季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.28%
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2024年05月15日成立以来，累计管理规模869,635,693.57元，截2024年12月31日，净值887,854,535.95。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
562,244,553.11 |
61.02 |
|
|
其中：债券 |
562,244,553.11 |
61.02 |
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|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
资管计划 |
347,789,924.22 |
37.74 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
11,451,125.73 |
1.24 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
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合计 |
921,485,603.06 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
粤财信托添利203 |
100,604,931.51 |
10.92 |
|
2 |
国联信托添惠1号 |
100,356,712.33 |
10.89 |
|
3 |
22凉山发展PPN002 |
83,755,731.51 |
9.09 |
|
4 |
22顺投债 |
83,731,835.62 |
9.09 |
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5 |
21长城华西银行二级01 |
74,356,305.21 |
8.07 |
|
6 |
23沧州银行二级资本债01 |
66,521,487.12 |
7.22 |
|
7 |
23日照银行二级资本债01 |
65,090,580.82 |
7.06 |
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8 |
20雅安02 |
63,771,023.84 |
6.92 |
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9 |
万联月添利10号 |
50,956,097.56 |
5.53 |
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10 |
百瑞安鑫增利-02 |
50,175,342.47 |
5.45 |
