个人理财
“海棠”系列-368天定期开放型理财产品2024年第三季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年07月01日起至2024年09月30日止。
§2 产品概况
|
产品名称 |
“海棠”系列-368天定期开放型理财产品 |
|
产品登记编码 |
C1079323000121 |
|
产品类型 |
固定收益类 |
|
报告期末产品存续规模（份） |
2,368,219,046.17 |
|
收益类型 |
非保本浮动收益型 |
|
发行方式 |
公募 |
|
投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
|
产品成立日 |
2023年12月21日 |
|
产品终止日 |
9999年12月31日 |
|
杠杆水平 |
100.66% |
|
业绩比较基准 |
0.036 |
|
风险等级 |
R2（中低风险类） |
|
产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
|
产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
|
币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
|
主要财务指标 |
报告期（2024年07月01日-2024年09月30日） |
|
1.期末产品资产净值 |
2,434,789,118.77 |
|
2.期末产品份额净值 |
1.02811 |
|
3.期末产品份额累计净值 |
1.028110 |
2024年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.53%
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2023年12月21日成立以来，累计管理规模2,368,219,046.17元，截2024年09月30日，净值2,434,789,118.77。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
|
序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
|
1 |
固定收益投资 |
2,048,738,917.46 |
83.59 |
|
|
其中：债券 |
2,048,738,917.46 |
83.59 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
资管计划 |
394,442,614.19 |
16.09 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
7,714,064.92 |
0.31 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
2,450,895,596.57 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
|
序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
|
1 |
20古蔺03 |
217,584,965.75 |
8.88 |
|
2 |
20纳兴02 |
211,017,753.42 |
8.61 |
|
3 |
陕西投汇盈1号 |
204,098,630.14 |
8.33 |
|
4 |
22賨成债 |
165,597,859.59 |
6.76 |
|
5 |
21长城华西银行二级02 |
150,909,704.26 |
6.16 |
|
6 |
21广元城建MTN001 |
126,547,450.49 |
5.16 |
|
7 |
20资开02 |
121,041,312.33 |
4.94 |
|
8 |
22凉山发展PPN003 |
120,860,651.64 |
4.93 |
|
9 |
20绵阳银行永续债 |
115,345,439.18 |
4.71 |
|
10 |
23绵阳商行二级资本债01 |
108,881,322.95 |
4.44 |
