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福乐系列98天定期开放型理财产品2024年第三季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年07月01日起至2024年09月30日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
福乐系列98天定期开放型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079324000003 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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报告期末产品存续规模（份） |
718,910,192.73 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
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产品成立日 |
2024年05月15日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
105.39% |
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业绩比较基准 |
0.032 |
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风险等级 |
R2（中低风险类） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2024年07月01日-2024年09月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
727,693,617.85 |
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2.期末产品份额净值 |
1.012218 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.012218 |
2024年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.20%
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2024年05月15日成立以来，累计管理规模718,910,192.73元，截2024年09月30日，净值727,693,617.85。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
613,928,783.52 |
80.05 |
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|
其中：债券 |
613,928,783.52 |
80.05 |
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|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
资管计划 |
135,590,642.70 |
17.68 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
17,406,191.88 |
2.27 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
766,925,618.10 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
万联月添利10号 |
100,507,218.11 |
13.11 |
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2 |
23沧州银行二级资本债01 |
98,002,504.11 |
12.78 |
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3 |
20内投01 |
94,631,317.89 |
12.34 |
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4 |
21长城华西银行二级01 |
73,518,361.10 |
9.59 |
|
5 |
20古蔺03 |
67,687,697.28 |
8.83 |
|
6 |
20绵阳银行永续债 |
62,915,694.10 |
8.20 |
|
7 |
20资开02 |
58,014,723.29 |
7.56 |
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8 |
22凉山发展PPN003 |
43,949,327.87 |
5.73 |
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9 |
23张家口银行二级资本债01 |
43,263,178.08 |
5.64 |
|
10 |
23农发清发12 |
40,234,974.25 |
5.25 |
