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“海棠”系列-368天定期开放型理财产品2024年第二季度报告
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年04月01日起至2024年06月30日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
“海棠”系列-368天定期开放型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1079323000121 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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报告期末产品存续规模（份） |
1,342,295,742.68 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金、银行存款、中央银行票据、债券回购等货币市场工具，银行间市场或者证券交易所流通交易的同业存单、债券、资产支持证券等有价证券，非标债权、信托计划、资产管理计划或者其他监管机构认可的投资工具等，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。 |
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产品成立日 |
2023年12月21日 |
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产品终止日 |
9999年12月31日 |
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杠杆水平 |
107.13% |
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业绩比较基准 |
0.036 |
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风险等级 |
R2（中低风险类） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2024年04月01日-2024年06月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
1,367,847,732.69 |
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2.期末产品份额净值 |
1.019036 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.019036 |
2024年第二季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.56%
§4 报告期内产品投资策略和运作分析
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2023年12月21日成立以来，累计管理规模1,342,295,742.68元，截2024年06月30日，净值1,367,847,732.69。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限或开放周期短于或等于产品期限，截止报告日未采用杠杆融资策略。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
883,555,339.75 |
60.30 |
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|
其中：债券 |
883,555,339.75 |
60.30 |
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|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
资管计划 |
543,803,453.89 |
37.11 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
38,021,875.22 |
2.59 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
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合计 |
1,465,380,668.86 |
100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
陕西投汇盈1号 |
202,082,191.78 |
13.79 |
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2 |
19稠州银行二级01 |
115,198,989.51 |
7.86 |
|
3 |
20绵阳银行永续债 |
114,439,966.07 |
7.81 |
|
4 |
22金鼎01 |
105,728,095.89 |
7.22 |
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5 |
19中旅银行二级 |
105,068,228.77 |
7.17 |
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6 |
19桂林银行二级02 |
104,742,437.70 |
7.15 |
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7 |
21长城华西银行二级01 |
103,711,867.12 |
7.08 |
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8 |
四川金租20240105 |
101,977,777.78 |
6.96 |
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9 |
华安证券月月赢2号 |
101,146,180.82 |
6.90 |
|
10 |
21长城华西银行二级02 |
79,705,191.39 |
5.44 |
