个人理财
2023年一季度理财定期报告
2023年一季度理财定期报告
截止2023年3月末，我行理财产品直接投资826156.33万，占比85.99%，间接投资134622.65万，占比14.01%。资产端理财资金投向：未投资头寸3690.78万元，占比0.37%，债券及货币市场工具922188.20万元，占比95.98%，理财直接融资工具35000万元，占比3.64%。
我行投资组合的投资资产原则按照期限匹配进行配置，主要风险为存续期内的信用风险，对资产流动性要求一般，流动性风险较小。
前十项资产信息：
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资产名称 |
投资金额（万） |
投资比例 |
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19北部湾银行二级01 |
30000 |
3.12% |
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21长城华西银行二级01 |
30000 |
3.12% |
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20内投01 |
20000 |
2.08% |
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20华创03 |
20000 |
2.08% |
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20国都C1 |
20000 |
2.08% |
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20古蔺03 |
20000 |
2.08% |
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20纳兴02 |
20000 |
2.08% |
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19稠州银行二级01 |
20000 |
2.08% |
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20绵阳银行永续债 |
20000 |
2.08% |
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20兴阳02 |
20000 |
2.08% |
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“财富通”-“天益宝T+7”理财产品 |
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2023年一季度报告 |
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产品管理人：乐山市商业银行股份有限公司 |
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产品托管人：中国工商银行广州分行 |
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1 重要提示 |
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产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品说明书。 |
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本报告中财务资料未经审计。 |
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本报告期自2023年01月01日起至03月31日止。 |
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2 产品概况 |
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产品名称 |
“财富通”-“天益宝T+7”理财产品 |
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产品编号 |
乐商理财[2021]TYBT7 |
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全国银行业理财信息登记系统编码 |
C1079321000122 |
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产品运作方式 |
开放式净值型 |
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产品类型 |
固定收益类 |
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募集方式 |
公募 |
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业绩比较基准 |
3.2% （乐山商行可根据市场情况及组合资产的收益变动，不定期调整理财业绩基准，并及时公布。） |
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产品管理人 |
乐山市商业银行股份有限公司 |
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3 投资组合报告 |
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3.1 报告期末产品资产负债组合情况 |
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序号 |
项目 |
金额（万元） |
占产品总资产/总负债的比例（%） |
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1 |
资产 |
157,302.80 |
100.00% |
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1.1 |
固定收益投资 |
154,372.94 |
98.14% |
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1.2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00% |
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其中：基金 |
0.00 |
0.00% |
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1.3 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00% |
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1.4 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00% |
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1.5 |
同业类资产 |
0.00 |
0.00% |
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1.6 |
银行存款合计 |
2,929.86 |
1.86% |
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1.7 |
其他资产 |
0.00 |
0.00% |
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2 |
负债 |
0.00 |
0.00% |
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2.1 |
卖出回购金融资产 |
0.00 |
0.00% |
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其中：买断式回购 |
0.00 |
0.00% |
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3.2 报告期末按市值占产品资产净值比例大小排名的前十名资产投资明细 |
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序号 |
资产名称 |
市值(元) |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
银行间逆回购 |
388,050,000.00 |
24.67% |
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2 |
22凉山发展PPN003 |
150,000,000.00 |
9.54% |
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3 |
20兴阳02 |
150,000,000.00 |
9.54% |
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4 |
19华兴银行二级 |
128,310,000.00 |
8.16% |
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5 |
19龙江银行二级 |
112,350,000.00 |
7.14% |
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6 |
19稠州银行二级01 |
71,109,173.84 |
4.52% |
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7 |
信信向荣1号集合资产管理计划 |
70,000,000.00 |
4.45% |
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8 |
21广元城建MTN001 |
45,837,891.83 |
2.91% |
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9 |
20纳兴02 |
37,339,549.32 |
2.37% |
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10 |
20恒泰F1 |
31,735,397.26 |
2.02% |
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报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期、杠杆融资比例，管控产品流动性风险，对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备，且融资渠道畅通多元，风险总体可控。 |
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特此公告。 |
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乐山市商业银行股份有限公司 |
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2023年4月20日 |
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