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公司公告

中共乐山市商业银行委员会关于巡察整改情况的通报

  根据市委巡察工作统一部署,20191122日至1223日,七届市委第八轮第三巡察组对乐山商行党委开展了常规巡察。2020116日,市委第三巡察组向乐山商行党委反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求,现将巡察整改情况予以公布。 

  乐山商行党委高度重视市委巡察反馈意见,把巡察整改作为一项重大政治任务、一项重中之重工作来抓。庚即成立整改工作领导小组,召开党委会、整改推进会专题研究,深刻剖析反思,对照巡察组反馈的四个方面问题,细化分解责任,逐一对照问题,制定整改落实措施,举一反三建章立制,对账逐一销号,确保市委巡察反馈意见得到扎实有效整改落实。 

  一、关于落实重大决策部署方面问题的整改情况 

  1.将党的领导融入公司治理。一是坚持党委统揽全局。认真落实习近平总书记关于国有企业党的建设重要论述,通过党委中心组、三会一课等方式加强对习近平新时代中国特色社会主义思想、全国国有企业党建工作会精神等重要内容的学习。把进一步巩固落实四同步、四对接、发挥党委把方向、管大局、保落实写入《2020年党建工作指导意见》,制定了《2020年意识形态工作要点》《乐山市商业银行2020党支部党建工作标准化建设实施意见》《中共乐山商业银行委员会关于新一届领导班子成员工作分工的通知》《中共乐山市商业银行委员会关于进一步加强和改进理论学习中心组学习的实施细则》《乐山市商业银行基层党组织优化调整方案》,签订《党建主体责任书》,把党的领导与公司治理深度融合,不断增强四个意识、坚定四个自信,坚决做到两个维护。二是修订议事规则。坚持党的全面领导制度,进一步健全完善党委会决策议事规则,修订了《公司章程》和《中共乐山市商业银行委员会议事规则》,严格执行把党委会研究讨论作为董事会、行长办公会决策重大问题的前置程序的规定,凡提交董事会审议的事项,均先提交党委会前置审查,规范上会议程审批流程。 

  2.推动高质量发展。一是站高谋远制定规划。建立政策研究小组,为董事会科学决策提供强有力的智力支持;组织多个团队分别到10余家先进同业、上市银行考察学习;滚动推进“5+2”精品培训项目。二是坚定回正战略定位。逐条线专题评估,将战略重心调整到“回归本源、固本夯基、服务实体”的自身定位上来;将总体战略方向调整为“立足乐山、融入成都、布局全川”,建设成为区域内具有鲜明特色和较强核心竞争力的现代银行,大力发展“轻资产”“轻资本”业务,追求内涵式、特色化、差异化、高质量发展。三是坚决落实高质量发展要求。经营层主动对标宏观形势、监管要求、董事会目标和发展需要,对标对表高质量发展要求,围绕基础客户、基础业务、基础管理“三基建设”,练内功、调结构、优质量、挖潜力,实施“两力提升”“四纵四横”强管理,打造“4329个业务创利中心,调整业务结构、客户结构、收入结构,通过转型调整,持续向好的基本面得到巩固。 

  3.坚决防范金融风险。强化风险、合规管控和审慎经营,建立三维立体风控机制,通过整合全面风险架构推动总行各部门、总分联动全面风险管理协同联动机制落地。在总行层级,形成“1+8”的全面风险管理架构;在分行层级,形成 “1+2”风险管理架构;制定全面风险管理体系建设实施方案内控体系建设实施方案,进一步健全和完善风控体系;以全面、全程、全员为导向,从风控机制改革、风险基础管理、风险新增严控三个维度着力,延伸风险管控触角。层层加固风险防线,掌握风险底数,采取防、控、降并举的工作措施。制定出台《关于进一步加强融资性担保公司管理的通知》,修订《融资担保公司业务合作管理办法》。从严准入标准,在严格执行原授信管理类制度办法基础上,制定了《2020年风险管理指导意见》《2020年各业务条线营销指导意见》和《2020年信贷投向指引》。严防新增信用风险,坚守统一扎口管理,信贷结构调整把好四个关口,即准入关口、放款关口、减固关口、退出关口,严格三要素,即行业、客户、产品三要素。加强合规文化教育,以合规文化建设开展,加大弥补制度短板,开展各类风险隐患排查,开展合规专题培训、辩论赛、高管讲案防等活动,让合规成为全行员工的行动自觉。 

  4.加强贷款业务把关。一是推动管理架构改革。健全审贷会、投审会运行机制,强化总行对大额贷款的管控力度;提高各类授信业务审查的专业性和标准化。建立培养审查人员和风险管理两支专业队伍,推出总分行风险岗位交叉轮岗,提高全行全面风险管理能力。二是修订完善审贷制度。制定《授信业务审查人员管理办法》,修改完善了全行《授信业务风险偏好》《授信业务尽职调查尽职指引》《授信业务拨付管理办法》《贷后管理办法》等,对授信业务贷前、贷中、贷后管理提出统一的规范、流程及标准要求。三是优化再造审贷流程。突出审贷的专业性和独立性,对授信业务审查、审批流程总体采取分类和分层等多种模式运行。在审查、审批环节,线下传统授信业务采取风管部审查+派驻业务部门审查两种方式。在集中审议环节,深化审贷委员会改革,大力推行总行专家委员进行专业审议,合理设置机构审贷会委员构成人数,实行公司存量客户全流程一次审贷会制。继续推行审查审批流程日志,制定2020年信贷投向重点行业和领域审查要点,推出审查后评价机制。从严控制关联交易,强化主要股东的穿透式管理,上线信贷系统二期项目。 

  5.完善公司治理及内控管理。一是完善内控制度。在全行开展管理能力提升行动,围绕各条线、各业务、各环节健全完善管理机制,持续开展制度清理工作,制定新增修改计划。修订完善绩效考核、资源分配、授权管理等办法,既体现针对性、公平性、激励性,又体现各机构的差异化。坚持总部强能力、机构增活力指导思想,探索建立业务部门收入与全行条线业绩挂钩机制,增强条线垂直管理的主动意识和能力,最大限度调动一线经营活力。全面梳理各条线业务、管理、产品和服务的环节和流程,探索服务质效评价体系,建立首问责任制、限时办结、专职审批人、授信项目后评价、服务质效问责等机制,提升总部部门、总分协调联动响应能力和水平。二是强化权力监督。强化各级授权管理,进一步明确董事会、董事长以及各专门委员会、行长各层级责任界限,强化统一管理与内部控制,严格执行《乐山市商业银行转授权管理办法》和《乐山市商业银行经营活动授权(授信)方案》,对授权方案执行情况开展检查和评价,实行逐级有限差别化转授权、再转授权,并完善相应的授权规则、流程。强化流程管理,对重要环节严格实施流程管理,重大事项集体决策。从招投标等行内重大事项为着力点,进一步细化审批监督的力度。三是加强内部监督。充分整合纪检、审计、合规、人力、监事会、风险管理等监督资源,实现条线监督、职能监督有效贯通;将监督检查融入各环节,加强重点机构、重点业务、重要环节风险审计,重点监督在法律法规、监管规定前提下的合规经营,以及一二道防线主体责任落实;详细制定年度监督检查计划。四是加强总行对分支机构的发展领导。完善领导挂联机制,调整行领导挂联分支机构,加大对分支机构条线垂直管理,修订完善《乐山市商业银行异地分支机构管理办法(试行)》;调整《乐山市商业银行2020年分支机构绩效考评办法》。强化授信业务全流程管理,不断优化全行信贷结构,加大分支机构现场检查和内控评价,开展专项审计监督全覆盖。五是调整董事会向经营层授权。实行授信业务差异化授权;确保依法合规用权,严格规范转受权人、再转受权人合规用权,严格问责,确保合规审慎用权。六是调整领导班子分工。按照既有利于相互制约和监督,又有利于压紧压实班子成员工作责任的要求,对党委班子、经营班子分工进行了全面调整,目前领导班子职责分明、各司其职、人岗相适。 

  6.充分发挥服务效能。一是在支持民营企业方面。加大信贷支持,坚持回归本源、服务实体政治导向,坚守服务地方、服务中小,服务城乡定位,积极融入全省一干多支、五区协同、乐山旅游兴市、产业强市和各分支机构所在市州的发展战略,寻求各地转型升级与自身高质量发展的切入点、着力点和增长点,全面加强对制造业、科技成长性产业、军民融合产业、旅游创新产业、绿色环保、民生以及脱贫攻坚等重点领域、重点项目的信贷投放力度。创新金融产品,积极创新产品和服务机制,通过贷款、票据、债券齐发力,灵活运用供应链融资、订单融资等产品和服务模式,着力提升对区域民营企业金融服务的针对性和有效性。保障信贷资源,通过深入各分支机构调研和全面测算全年新增贷款投放量,明确优先保障优质民营企业信贷需求。严格执行七不准”“四公开要求,通过降低融资成本,减费让利,切实为民营企业减轻负担。二是在支持小微企业方面。突出政策运用、学习先进、产品创新、营销模式、流程优化五个重点,切实加大对中小微企业的支持力度,帮扶中小微企业发展。传导政策红利,围绕中央、省、市支持民营及小微企业健康发展政策窗口期,制定普惠金融建设规划、民营和小微企业金融服务12条措施及18条金融“战疫措施”等一揽子政策措施,积极争取支小再贷款、再贴现、定向降准资金等,解决中小微企业融资难、融资贵问题,支持小微企业抗疫渡难关。运用网格化、社区化技术,将金融服务送到客户身边;采取党建+金融模式探索党建联建进社区、进园区、进乡村、进企业,紧跟乡村振兴等重点领域务实推动普惠金融发展。加速金融产品创新,新冠疫情期间,相继推出战疫贷、复工贷、文旅贷、春茶贷、科创贷等抗击疫情专属信贷产品,全力支持疫情防控、复工复产和复商复市。同时,加快建设完善快乐商贷小微产品体系,重点推广政采贷、乐易贷、乐企贷、支小接力贷等拳头产品,增强小微金融服务的市场适应性;将2020年确定为小微条线数字普惠金融元年,借助业务标准化、移动化、线上化引领小微数字化进程,推出首款线上产品——“乐税贷”,通过线上+线下互动等方式开展贷款审批。强化精准对接,积极参与和组织各类银企、银农、银商和银政对接活动;深入开展“百行进万企”、“服务零距离、融资大畅通”等专项活动,及时了解小微客户情况、主动满足客户信贷需求。提速审贷效率,全面取消业务预审,适当下放审批权限,全面推进小微金融审贷质效改革工作,审贷效率大幅提升。三是在个人业务服务方面。坚持移动优先战略,加快向产品+平台+场景一体化转型,打造零售业务品牌。加快移动金融平台建设,完善线上+线下渠道功能,培育全渠道运营新模式,着力打造专业、智能、安全、便捷的一站式金融服务平台。推出新版手机银行,加快推进96811电话银行智能化升级,拓展服务功能;加强网点标准化和智能化建设,转变传统服务模式。加快产品迭代更新,加大业务和产品结构调整,逐步实现产品线上标准化、自动化、批量化作业。优化个贷产品、增加个贷消费品种,大力支持城乡居民在大宗消费品购物、住房装修、教育、旅游等方面的信贷需求。四是制定全行金融消费者权益保护工作战略、政策和目标,并将其纳入全行的公司治理、企业文化和整体发展战略。新建开发消费者权益保护系统,利用系统对各层级收到的客户投诉进行统一有效管理。 

  7.强化信息科技治理。一是推动业务连续性建设。从治理、规划、三道防线入手,在经营层增设业务连续性管理委员会,举全行之力推动;切实发挥三道防线作用,制定实施《业务连续性体系建设实施方案》,统筹业务连续性体系和能力建设,进一步明确信息科技、风管、审计工作职责;聘请第三方专业公司进行全面排查问诊,监督指导风险管理、信息科技、审计三道防线对标监管、内审、外部咨询公司,对多维度、全方位体检出的问题和任务清单,挂图作战,逐一销号、逐关突破,业务连续性体系及能力建设通过专家组评审。二是持续加大信息科技建设。制定信息科技三年发展规划,推动重心逐步由基础能力建设向赋能业务转型,由被动建设向主动融入转型。三是持续加强专业队伍建设。加大内部培养力度,组织信息科技人员外送培训并在海棠学院开设与科技相关的课程。加大科技人才引进力度,引进技术骨干,信息系统自主研发能力、运维能力和风险意识不断提升。同时增加信息科技风险管理人员、信息科技审计人员等专业技术力量配备。 

  二、关于落实全面从严治党战略部署方面问题的整改情况 

  1.从严执纪监督问责对查实的问题线索,迅速按程序进入问责程序,并根据问题定性定量采取问责措施。及时跟进被问责人问题整改落实情况及个人表现,做好问责后半篇文章。加强内部通报,充分运用违纪违规违法典型案例开展警示教育,实现问责一个、警醒一片、教育全体的效果。 

  2.加强干部日常监督管理一是有效运用四种形态开展监督执纪。制定并实施《关于运用监督执纪四种形态的实施办法(试行)》,明确四种形态的运用方式和方法,将实践运用监督执纪四种形态纳入年度工作要点,推动四种形态规范、常态运用。组织纪检监察条线认真学习领会监督执纪四种形态。将四种形态的运用情况纳入日常内部监督内容。二是加强监督制约力度,健全制度体系,加强岗位制约,规范权力运行;加强经济责任和离任审计;严格执行新进人员六查二验一访,严把入职调查审查关,严防带病入行;加强员工日常行为监督,每季度开展员工排查。 

  3.强化招投标采购管理。一是健全制度设计,修订《乐山市商业银行采购管理办法》,结合本行实际逐步分期建设外部专家库。二是推动招投标、采购管理工作实现需求、招标、采购相分离,成员由原五部门增设至七部门。设机动评审组,由非招投标办成员部门以上的总部其他部门机构,每次招标会前随机抽取至少两个部门参与。适时开展招标采购审计工作,并明确行纪委视招投标工作情况机动列席会议,形成对招投标工作的有效监督。三是压实各环节责任。明确业务需求部门、招投标办、集中采购中心的主要工作职责,细化对招投标项目事前、事中、事后的管理工作。针对采购项目的审批手续、后续合同的签订履约、项目验收等各项责任进行明确划分,通过建立统一规范的供应商管理和维护、强化供应商考核、集中采购中心介入项目验收等形式,切实提升采购服务品质。 

  4.加强对外捐赠管理。一是对我行《乐山市商业银行对外捐赠管理办法》《乐山市商业银行财务费用管理办法》相关条款进行修订。二是进一步加强对捐赠事项的管理,要求各捐赠事项根据所属区域,明确到责任人员,切实负责对捐赠项目的事前、事中、事后的跟进工作,并整理完善捐赠项目的落实资料作档案留存。 

  5.加强财务管理。一是践行厉行节约的原则,严格遵守廉洁从政规定,合理使用已有资源,倡导节约,反对铺张浪费。二是修订完善系列财务管理制度,通过修订完善《乐山市商业银行财务费用管理办法》、《乐山市商业银行差旅费管理办法》、《乐山市商业银行接待管理办法》等制度,进一步规范财务事前申请与报销审批手续,明确审批流程,确保财务支出合法合规。三是持续强化财务监督检查,采取不定期检查、自查等方式加大监督检查力度,确保贯彻落实制度到位。 

  三、关于落实新时代党的组织路线方面问题的整改情况 

  1.加强高素质干部队伍建设。一是加强高层次、多梯次人才储备。修订《乐山市商业银行员工招聘管理办法》,为人才引进提供更加有力的制度保障;制发《任职管理人员选拔任用实施办法》,持续加大优秀年轻干部的锻造、培养和选拔任用,加大后备人才库建设,实现各层级任职岗位均有年轻人才储备,推动形成坚强可靠的人才梯队,持续优化领导班子结构。二是推动组织架构和薪酬体系改革。更加科学地设置岗位,实现以岗定编、以岗定人,职责清晰。三是坚持以市场化考核为导向。推进薪酬制度改革,以岗位创造价值为标准,充分发挥绩效考核的杠杆与导向作用。四是健全能上能下、通道顺畅的用人机制。引入市场化竞争机制,加大竞争上岗”“轮岗交流,推动适才、适岗、适酬;完善内部职级体系,稳步推进管理与专业技术双线成长,纵向畅通晋升通道,激励员工在各专业领域做精做深;横向打通员工转岗通道,拓展员工成长空间,培养复合型人才。五是加强重要岗位轮岗。修订完善《乐山市商业银行重要岗位人员轮岗交流与强制休假管理办法》,持续加大内部人才流动制度与机制建设,在内部营造人才流动、岗位轮换、职位调整的竞争环境,通过充分竞争和双向选择,实现人力资源的优化配置,培养金融复合型人才。 

  2.提升内部机构运行效率。一是优化机构职能。调整优化内部组织机构设置与人员配置,巡察后已实现党办与行办合署,党委组织部与人力资源部合署,工会办与党群部合署。坚持以流程化管理为导向,坚定推动管理构架及三定(定编、定员、定责)改革,形成权责清晰、运行高效、管控有力的工作机制,加快部门银行流程银行转变。二是革除形式主义。强化对各条线统计数据、报送材料标准化模版的要求,尽量杜绝报送通知中模糊不清、易产生歧义等内容。加强各类会议统筹,以视频会议形式降低会议成本等,目前已在本行高清视频会议系统建设的基础上,引进了线上会议平台,推进行内会议高效、便捷的推进。 

  3.夯实基层党建工作。一是加强组织建设。制定《乐山市商业银行基层党组织优化调整方案》,做到机构发展到哪里,党组织就覆盖到哪里;坚持双向进入、交叉任职,全面实现支部书记与分支机构负责人一肩挑;进一步理清支委会与分支机构行办会权责及议事程序,明确党内事务必须由党支部研究决定,重大事项需将党支部研究作为前置程序;加强领导挂联,严格落实双重组织生活制度,提高组织生活质量,印发《关于新一届领导班子成员工作分工的通知》,调整了新一届党委领导分工,加强对基层支部党建工作的指导督促。制定《2020党支部党建工作标准化建设实施意见》《党支部2020年党建工作责任实施方案》《关于加强党员活动室标准化建设的通知》及《2020年党支部党建工作责任清单》,明确标准和要求,做到党建规定动作不走样。二是加强基础建设。制定并实施《2020年党建工作指导意见》《关于进一步落实意识形态工作要点》,每月定期下发支部党建任务清单和党日活动安排,为支部准备好丰富的学习材料,促进支部加强对党员的日常教育,指导支部常态化开展三会一课、主题党日。三是强化作用发挥。组织各党支部认真领会《关于在深化国有企业改革中坚持党的领导加强党的建设若干意见》精神,强化党支部在经营发展中的领导作用,进一步完善和严格执行议事规则、决策程序,不断健全党对基层工作的全面领导。组织开展党总支部建设和支委改选,充实、配齐党(总)支部委员,按便于开展工作和日常管理的原则设置党小组,将党组织健全到最基层的经营单元。建立书记抓、抓书记机制,完善党建责任清单,签订党建工作目标责任书;着力把解决金融服务最后一公里作为今年基层党组织建设的关键,广泛开展党建+金融新业务模式,在业务服务一线创建示范党支部,打造党员工作室,选树党员示范岗,举旗帜、亮身份,明责任、优服务,以标杆示范促进基层支部党建工作往实里走。四是规范党费管理。修订《乐山市商业银行党费收缴、使用和管理办法》,明确所有党费使用必须由集体讨论和决定;改进党员党费缴纳方式,自主开发完成了手机线上缴纳党费系统,所有党员均通过该系统缴纳党费。 

  四、关于落实巡视巡察、审计整改方面问题的整改情况 

  一是规范党风廉洁意见出具流程,明确做到个人报告事项、干部档案、信访举报三个必核 建立出具党风廉洁意见审签制度。二是动态建立问责处分台账,及时将各级问责信息纳入其中,及时掌握各级人员违纪违规违法情况。三是逐步分级建立了干部廉洁档案,强化动态管理,突出实质、确保管用,为干部评价、选拔、考核、评优评先等提供依据。四是针对审计反馈问题持续加强整改落实,逐项研判分析,健全整改台账,压实整改责任,推动整改到位。 

  欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议,请及时向我们反映。联系方式:电话,0833-2411676;邮政信箱:乐山市市中区春华路南段439号;邮政编码:614000;电子信箱:lsccbjw@lsccb.com 

  中共乐山市商业银行委员会

20201231